С 30 января 2021 года действует новая редакция Федерального закона №115-ФЗ
Изменения внесены Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. N 536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Изменения затронули права и обязанности всех субъектов Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Что изменилось:
1. Изменено понятие «осуществление внутреннего контроля», установленное ст. 3 Федерального закона №115-ФЗ.
2. Изменен п. 1.4-4 ст. 7. Положения дополнены исключением, устанавливающим, что при выплате, передаче или предоставлении являющемуся участником лотереи клиенту - физическому лицу выигрыша на сумму менее 15 000 рублей упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится.
3. Внесены изменения в п. 5.2 ст. 7. Кредитные организации с 30 января 2021 года не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом - физическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
4. П. 11 ст. 7 дополнен абзацем, в соответствие с которым, решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами.
5. Статья 7 дополнена новым пунктом 13.1-1, который устанавливает порядок действий кредитных организаций в случае принятия кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), или решения о расторжении договора банковского счета (вклада).
6. Установлен новый порядок работы с клиентом, в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции. Такая организация обязана представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.
7. Изменен срок рассмотрения организациями и предпринимателями представленных клиентом документов и (или) сведений в случае отказа клиенту от проведения операции. Теперь в срок не позднее 7 рабочих дней со дня их представления субъекты закона обязаны сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом. Ранее срок был установлен в 10 рабочих дней.
8. С 30 января некредитные финансовые организации, при получении информации от Центрального Банка России в соответствии с Положением Банка России от 30 марта 2018 г. N 639-П, должны учитывать, что информация, полученная от Центрального банка Российской Федерации не может использоваться в качестве единственного основания при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.