Получение требования проверяющего органа как правило парализует работу руководителя организации или индивидуального предпринимателя, а также сотрудников, ответственных за обеспечение соответствия бизнеса требованиям законодательства.
Причиной является неготовность субъекта предоставить проверяющему органу весь перечень истребуемых документов и информации, которые запрашиваются за разные периоды деятельности субъекта от 1 года до 5 лет. Приходится в критически короткие сроки восстанавливать документы и сдавать отчетность.
Проверка может быть не только документарной, но и выездной. Выездные проверки особенно практикуются в 2026 году в период подготовки России к оценочной миссии ФАТФ. А сотрудники Прокуратуры РФ как правило выезжают сразу на места и истребуют документы на месте осуществления бизнеса.
Как показывает практика нашей работы, субъекты не готовы предоставить все обязательные документы, тем более, если период проверки составляет более одного года.
По результатам проверки выявляются многочисленные нарушения, штрафы за которые могут достигать до 1 000 000 руб. или бизнес получит административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток (ст. 15.27 КоАП РФ). Кроме того, по предписанию проверяющего субъекту все равно придется устранить все нарушения.
Мы рекомендуем не подходить формально к исполнению требований норм по ПОД/ФТ, а иметь все необходимые утвержденные и заполненные документы за каждый год и обеспечить оперативный доступ к ним. Такой подход позволит избежать излишних затрат на восстановление документооборота, нарушения сроков предоставления информации и сбережет Вам нервы при получении запроса проверяющего.
Представьте, как просто достать папки с документами за каждый год проверки, выгрузить из личного кабинета все ФЭС и передать копии проверяющему, или продемонстрировать их наличие в электронном или на бумажном носителе.
